Đòn bẩy tài chính là gì? Cách hành xử của nhà đầu tư cá nhân

Vũ Hồng Khanh Tác giả Vũ Hồng Khanh 25/05/2024 14 phút đọc

Đòn bẩy tài chính là một khái niệm quan trọng trong lĩnh vực đầu tư và đầu cơ. Đây là công cụ giúp nhà đầu tư cá nhân tăng cường khả năng sinh lời từ việc kinh doanh và đầu tư. 

Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về ý nghĩa, vai trò của đòn bẩy tài chính, cách tính và sử dụng đòn bẩy hiệu quả. Nhưng cũng đừng quên rằng việc sử dụng đòn bẩy cũng đồng nghĩa với những hệ lụy tiềm tàng. 

Hãy đi sâu hơn vào nội dung để hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động cũng như ảnh hưởng của đòn bẩy tài chính ngay bây giờ nhé!

Đòn bẩy tài chính là gì?

Đòn bẩy tài chính là một công cụ được sử dụng để tăng cường khả năng sinh lời cho nhà đầu tư. Khi sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể đầu tư một số vốn ít ỏi nhưng có khả năng kiếm được lợi nhuận lớn hơn. 

Đây chính là lý do khiến đòn bẩy trở thành một trong những phương pháp đầu tư phổ biến, nhưng lại cực kỳ hấp dẫn với nhà đầu tư cá nhân mới chưa có nhiều kinh nghiệm.

Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cũng đồng nghĩa với việc chấp nhận rủi ro cao.

Nếu đầu tư không cẩn thận, nhà đầu tư cũng có thể gánh chịu mức lỗ lớn 

Chính vì vậy, khi sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư cần phải nắm rõ rủi ro của cả hai mặt của đồng xu, và cân nhắc cẩn thận trước khi đưa ra quyết định. 

don-bay-tai-chinh
Đòn bẩy tài chính là gì?

 

Vai trò của đòn bẩy tài chính trong đầu tư và đầu cơ

Vai trò của đòn bẩy tài chính trong đầu tư và đầu cơ rất quan trọng đối với nhà đầu tư cá nhân. 

Đòn bẩy tài chính giúp nhà đầu tư có khả năng kiểm soát mức độ rủi ro và tăng cơ hội sinh lời. Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cần được thực hiện một cách cẩn thận và có kế hoạch.

Ngoài ra, nhà đầu tư cần luôn tự tin vào kế hoạch đầu tư của mình và không để bị áp đặt ý kiến từ người khác. 

Việc hành động theo cảm xúc và không tuân theo kế hoạch đầu tư thường dẫn đến thất bại. 

Để đạt được thành công trong việc sử dụng đòn bẩy tài chính, nhà đầu tư cần có kiến thức và kỹ năng cần thiết cũng như tìm hiểu kỹ về thị trường và cơ hội đầu tư.

Đòn bẩy tài chính với dân đầu cơ

Đòn bẩy tài chính với dân đầu cơ là một chiến lược đầu tư có tính rủi ro cao. 

Dân đầu cơ thường sử dụng đòn bẩy để tăng cơ hội sinh lời lớn nhưng cũng rất dễ mắc phải rủi ro lớn. 

Do đầu cơ mang tính chất ngắn hạn nên kết quả sẽ thấy nhanh chóng. 

Đòn bẩy tài chính khi đầu tư

Ngoài ra, việc theo dõi và đánh giá liên tục tình hình đầu tư cũng là yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư điều chỉnh kịp thời và đưa ra các hành động phù hợp. Đồng thời, không nên đầu tư hời hợt và quá căng thẳng khi thị trường biến động.

Đầu tư dùng đòn bẩy chính là việc sử dụng nợ dài hạn. Điều này liên quan đến thời gian cân nhắc đánh giá.
Dùng đòn bẩy vay ngắn hạn để đầu tư là cực kỳ nguy hiểm.
 

Công thức tính đòn bẩy tài chính và cách dùng

Công thức tính đòn bẩy tài chính rất đơn giản, đó chính là so sánh số tiền nợ với số tiền của bạn.

Công thức tính đòn bẩy tài chính


Một số nguyên tắc cơ bản khi sử dụng đòn bẩy tài chính bao gồm việc chỉ sử dụng những khoản vay mà bạn có khả năng trả nợ và quản lý rủi ro cẩn thận. 

Hệ số tính toán là Nợ/ vốn của bạn hiện có.

Những biến thể khác có thể là lấy tài sản ngắn hạn so với nợ ngắn hạn của bạn.
 

Cách sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả


Ví dụ, nếu bạn vay tiền từ ngân hàng để mua cổ phiếu mà không có kế hoạch rõ ràng, thị trường giảm sẽ làm cho khoản vay trở nên rủi ro hơn. Trong trường hợp này, bạn sẽ phải bán cổ phiếu với giá thấp hơn để trả nợ, dẫn đến lỗ lớn. 

 

don-bay-tai-chinh-mat-trai
Mặt trái của đòn bẩy tài chính

Do đó, trước khi sử dụng đòn bẩy tài chính, hãy đảm bảo bạn đã hiểu rõ về rủi ro và cơ hội, lên kế hoạch đầu tư chi tiết và thận trọng. 

Chỉ khi bạn đủ kiến thức và kỹ năng, việc sử dụng đòn bẩy mới thực sự mang lại lợi nhuận. 

Ý nghĩa của việc sử dụng đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính là một công cụ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận thông qua việc sử dụng vốn vay để đầu tư vào các cơ hội sinh lời. 

Ý nghĩa của việc sử dụng đòn bẩy tài chính là giúp nhà đầu tư tăng cường khả năng sinh lời mà không cần phải đầu tư một lượng vốn lớn. 

Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cũng có nhược điểm rủi ro cao, nếu thị trường không phát triển theo dự định, nhà đầu tư có thể mất không chỉ vốn đầu tư mà còn phải trả nợ.

Việc hành xử của nhà đầu tư cá nhân khi sử dụng đòn bẩy tài chính rất quan trọng để đảm bảo an toàn vốn đầu tư. 

Đầu tiên, họ cần phải tìm hiểu kỹ về cơ chế hoạt động của đòn bẩy, hiểu rõ về rủi ro và cơ hội mà nó mang lại. Đồng thời, nhà đầu tư cần phải xác định rõ mục tiêu đầu tư và lãi suất mà họ có thể chấp nhận. 

Điều quan trọng không kém là việc kiểm soát rủi ro và không đầu tư quá mức, dù có sử dụng đòn bẩy.
 

Mối liên hệ giữa đòn bẩy tài chính và tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu


Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu là chỉ số quan trọng dùng để đo lường hiệu quả của việc sử dụng đòn bẩy tài chính. 

Các nhà đầu tư cá nhân cần nắm rõ rằng, tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu thấp có thể gây ra tình trạng lãng phí vốn và đồng thời kéo theo rủi ro tài chính cao.

Để đảm bảo an toàn cho tài chính cá nhân, nhà đầu tư nên chú trọng vào việc quản lý rủi ro và kiểm soát lợi nhuận. Đừng để mình bị cuốn vào cạm bẫy của đòn bẩy tài chính mà không có kế hoạch đầu tư rõ ràng. 

Có nên dùng đòn bẩy tài chính không?

Nếu nhà đầu tư cá nhân đang xem xét việc sử dụng đòn bẩy tài chính, họ cần phải hiểu rõ rằng đòn bẩy có thể giúp tăng cơ hội sinh lời, nhưng đồng thời cũng mang đến rủi ro lớn. 

Việc sử dụng đòn bẩy tài chính cần phải được tính toán kỹ lưỡng, phải đảm bảo rằng nguồn vốn sử dụng không vượt quá khả năng chi trả của nhà đầu tư. 

Một số lưu ý khi sử dụng đòn bẩy tài chính bao gồm: 
1. Đánh giá khả năng trả nợ của bản thân: Nhà đầu tư cần phải đảm bảo rằng họ có khả năng trả nợ mà không gặp khó khăn.
2. Duy trì tốt hồ sơ tín dụng: Hãy đảm bảo rằng hồ sơ tín dụng của bạn được duy trì ổn định để có thể sử dụng đòn bẩy một cách dễ dàng.
3. Luôn cập nhật thông tin về thị trường và đầu tư: Đừng quên theo dõi và nắm bắt thông tin thị trường và đầu tư để có quyết định đúng đắn khi sử dụng đòn bẩy.
 

Đòn bẩy tài chính và hệ lụy

Đòn bẩy tài chính là một cơ hội để nhà đầu tư có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn hơn từ một khoản đầu tư ban đầu nhỏ. 

Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cũng đi kèm với nhiều rủi ro. Khi thị trường diễn biến không như dự đoán, nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy có thể mất nhiều hoặc thậm chí toàn bộ số vốn đầu tư. 

Đây chính là một trong những hệ lụy mà nhà đầu tư cần lưu ý khi sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch tài chính. 
 

Tạm kết

Nhà đầu tư cá nhân cần xác định mục tiêu đầu tư, đánh giá rủi ro và lợi ích, hiểu rõ về các loại đòn bẩy tài chính có sẵn trên thị trường. 

Xem thêm chủ đề:

Đầu tư chứng khoán.

Tiền điện tử.

Phân tích kỹ thuật.

Để trở thành một nhà đầu tư thông thái, không chỉ cần biết cách sử dụng đòn bẩy một cách hiệu quả mà còn cần phải có kiến thức sâu về thị trường và các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. 

Công cụ mạnh mẽ nhất và cũng nguy hiểm nhất khi đầu tư hay đầu cơ chính là đòn bẩy tài chính!

 

Vũ Hồng Khanh
Tác giả Vũ Hồng Khanh quản trị
Bài viết trước Tháp tài sản là gì? Những điều bạn cần biết về tháp tài sản

Tháp tài sản là gì? Những điều bạn cần biết về tháp tài sản

Bài viết tiếp theo

Giới thiệu Dịch vụ Kiểm Toán chuyên nghiệp tại Hải Phòng

Giới thiệu Dịch vụ Kiểm Toán chuyên nghiệp tại Hải Phòng
Viết bình luận
Thêm bình luận
Popup image default

Bài viết liên quan

Thông báo